証券アナリスト(CMA)は、若手が取っていると日系金融機関からの評価は非常に高い、と何度か書きました。
ただしこれは、金融や資産運用の専門性があるという意味ではありません。どちらかと言えば、基本的な教養がある、という程度の評価です。そのため、年次・年齢によっては、取っても社内での一定の地位や評価の保全にはなるものの、転職やさらなる昇進を通じた年収アップには活かせません(少なくとも大手ではそうです)。
ここでは、取得後のステップアップとして、持っていれば外資系金融機関でも評価される資格を紹介します。
CFA:証券アナリストの世界版
資産運用において、CMA の次によく受験されるのが CFA(Chartered Financial Analyst、CFA 協会認定証券アナリスト。米国証券アナリストと呼ばれることもあります)です。
イメージとしては、ここまで勉強法を紹介してきた CMA が日本のみの資格で、CFA はその世界版です。CMA と違い、CFA はこれだけで十分食べていける資格だと思ってください。
日本の資産運用関係者でも取得者はかなり少数で、転職でも昇進でも非常に有利です(資産運用に従事している人以外で知っている人はほとんどいません。受験者が少ないだけという話もあり、合格率は実は高めです)。
CFA は、レベル1〜3の3段階の試験を順に合格し、所定の実務経験を満たすと登録できます。試験はすべて英語で行われるため(レベル1・2は選択式、レベル3は記述を含む)、高い語学力の証明にもなります。実施回数・受験料・実務経験の要件は年によって変わるので、CFA 協会のサイトで確認してください。
取得者に聞くと、どの人も「知識的には日本の証券アナリストでレベル2程度はカバーできている」と言うので、レベル3の表現方法など、知識より語学力の方がハードルになりやすいようです。受験は日本でできるので、ぜひこれを機にチャレンジしてみてはどうでしょうか。
CIIA はやめておく
日本証券アナリスト協会でも CIIA(国際公認投資アナリスト)という国際資格が推奨されていますが、業界での評価は高くなく、取る価値があるかには疑問があります。世間的にも、グローバルな資産運用の資格といえば CFA です。
予備校の活用
CFA は日本の予備校では TAC などが講座を行っています。情報が少ない試験なので、資料請求するだけでも試験の概要・日程・難易度をざっくり把握できます。また、合格者が少なく、合格者のほとんどが現役でバリバリ働いているため、テキストの解説や学習の道筋を教えてくれる人がほぼいません。CMA と違って、予備校の活用は検討した方がよいかもしれません。